中国银监会就《商业银行内部控制指引（修订征求意见稿）》公开征求意见 部控第一章总则
我要评论中国银监会就《商业银行内部控制指引
(修订征求意见稿)》公开征求意见
近年来，中国制指征求随着商业银行业务发展和其他监管法规制度的银监业银引修意进一步完善，现行的行内《商业银行内部控制指引》(2002年制定，2007年修订)在实际执行中已有所局限。部控为促进商业银行规范内部管理、订征完善内部控制，求意近日，见稿银监会在全面征求相关部门、公开机构意见的中国制指征求基础上，起草了《商业银行内部控制指引(修订征求意见稿)》(以下简称《指引》)。银监业银引修意
《指引》共分为七章，行内五十二条。部控
第一章总则，订征明确了内部控制的求意定义、目标和原则；第二章内部控制职责，见稿规范了内部控制的治理和组织架构；第三章内部控制措施，从制度、流程、系统、职责、岗位、授权等多维度提出控制要求；第四章内部控制保障，旨在督促商业银行构建包括信息管理、人员管理、考评管理和内控文化等在内的有效内部控制保障体系；第五章内部控制评价，明确了内控评价的工作要求；第六章内部控制监督，规定了内部监督责任、外部监管措施及处罚规定；第七章附则，明确了《指引》解释权、实施时间。
新修订的《指引》主要体现了以下特点：
一是增加内控评价要求，促进持续改进。在修订稿中补充完善了内控评价的工作要求，推动内控评价工作制度化、规范化，以利于促进商业银行不断改进其内控设计与运行。
二是强化内部控制监督，推动建立长效机制。在修订稿中单设章节，从内、外部两方面提出内控监督的相关要求，强调发挥内外部监督合力。
三是增加监管处罚措施，强化监管约束。在修订稿中增加了有关违反规定的处罚措施。
四是体现原则导向，不涉及具体业务。在修订稿中只是从总体上提出内部控制的原则性要求，而没有针对具体业务的章节和条款。
目前，《指引》已正式向社会公开征求意见。根据各界反馈意见，银监会将对《指引》进一步修改完善并适时发布。
标签：银监会|商业银行|征求意见责任编辑：杜思思 杜思思相关文章
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